Какие банки работают с испанией

Банки Испании для россиян в 2023 году

Испанский счет необходим при трудоустройстве, покупке недвижимости или оформлении ВНЖ. Поэтому выбор испанского банка – первоочередная задача для тех, кто планирует жить и работать в стране. Рассказываем из каких финансовых организаций состоит банковская система Испании, почему ваш счет могут заблокировать и какой банк стоит выбрать нерезиденту.

Банковская система Испании

Испанская банковская система показала устойчивость во время последнего экономического кризиса. С помощью государственной поддержки многие банки Испании смогли избежать банкротства. До кризиса в стране функционировало множество финансово-коммерческих организаций.

Далее последовало слияние многих банков, а те, что остались, были реконструированы или куплены. Такой шаг помог стабилизировать банковскую систему и пережить тяжелые времена. После кризиса произошли существенные изменения в политике многих банков. В частности, ужесточились идентификационные требования, в том числе проверка платежеспособности клиентов, и в первую очередь это коснулось иностранцев-нерезидентов.

В связи с этим, испанская банковская система стала более прозрачной и устойчивой, а некоторые банки Испании вошли в число самых надежных кредитных организаций Евросоюза. В этот список включены BBVA Sabadell, Santander, и CaixaBank.

Деятельность всей банковской системы регулирует Центральный банк Испании. Банк входит в число центральных банков Европы, поэтому действует исходя из распоряжений Общеевропейского центрального банка.

К функциям Центрального банка Испании относится:

• обеспечение устойчивости банковской системы государства;
• установление и реализация денежной политики страны;
• контроль валютных резервов;
• надзор за деятельностью испанских кредитных организаций;
• выпуск монет и денежных знаков и др.

ТОП-3 надежных банка Испании

BBVA или Banco Bilbao Vizcaya Argentaria BBVA — ориентированная на клиента глобальная группа финансовых услуг, основанная в 1857 году. Штаб-квартира банка расположена в Бильбао, оперативный штаб — в Мадриде, а главный офис – в Мехико. Организация имеет более 9 тыс. офисов в 35 странах мира.

Группа занимает прочные лидерские позиции на испанском рынке, является крупнейшим финансовым учреждением в Мексике, имеет ведущие франшизы в Южной Америке. Она также является ведущим акционером в Türkiye Garanti BBVA и имеет важный инвестиционный, транзакционный и банковский бизнес на рынках капитала в США.

В Испании банк занимает одно из лидирующих мест по объему рыночной капитализации среди всех организаций страны.

Банк предлагает клиентам следующие услуги:

с несколькими категориями и условиями для физических лиц старше и младше 30 лет;
• открытие кредитных карт;
• открытие счета для самозанятых с пониженной комиссией на все виды операций;
• открытие дебетовых счетов;
• инвестиционные фонды и торговля на рынке ценных бумаг;
• депозиты на срок от 13 месяцев.

Banco Santander

Banco Santander – один из крупнейших банков Испании, сохраняющий присутствие во всех финансовых центрах мира. Банк имеет штаб-квартиру в Мадриде и Сантандере в Испании. Оперативные отделения банка расположены по всему Испанскому Королевству, а также в Германии, Португалии, Мексике, Бразилии, Соединенных Штатах и других странах.

Банк владеет крупными активами недвижимости, однако получить ипотеку иностранцу проблематично, поэтому покупка возможна без кредитования.

В мае 2016 года Сантандер занял 37-е место в списке крупнейших публичных компаний мира Forbes Global 2000. В основном специализируется на розничном сегменте обслуживания.

Caiхabank

Caiхabank не имеет богатой истории, однако, основанный в 2011 году, вошел в список финансовых учреждений с самым крупным размером активов. Данный банк пользуется популярностью у нерезидентов, так как позволяет открыть банковский счет без номера NIE.

Банк предлагает следующие услуги:

• ипотека и потребительское кредитование;
• инвестиции в ценные бумаги;
• открытие депозитов;
• открытие дебетовых карт с различными программами лояльности для клиентов.

От чего зависит лояльность испанских банков?

Каждый испанский банк имеет собственный подход к клиентам, поэтому условия открытия счета также отличаются. Главная причина заключается в том, что местные финансовые организации рассматривают заявки будущих клиентов самостоятельно даже на уровне отделений. Иная ситуация складывается с иностранными банками, имеющими представительства в Испании. Довольно часто они отказывают потенциальным клиентам, которые не имеют гражданства Евросоюза. Вы не получите прямой отказ, но взамен от вас потребуют огромный список документов, который практически невозможно собрать.

Также при выборе банка следует учитывать, что лояльность организации зависит и от политики руководства, которое периодически меняется.

Как россиянину открыть счет в испанском банке?

Важным условием при открытии счета в испанском банке является предоставление документов, подтверждающих доходы будущего клиента.

Также следует помнить о том, что местные банки могут выставлять серьезные ограничения на пополнение банковского счета.

В Испании счёт может открыть как резидент, так и нерезидент страны. Цели открытия могут быть совершенно разными: получать на счет заработную плату или пенсию, привязать к счету коммунальные платежи или контрактный телефон, а также многое другое.

Если вы сейчас находитесь не в Испании, но хотите открыть счёт в испанском банке — мы знаем, как решить этот вопрос.

«Михайлов и партнёры» дистанционно открывает счета в испанском банке BBVA.

В чем преимущества услуги дистанционного открытия счёта в банке?

Банки Испании: полный обзор и сравнение топ-5 банков Испании по условиям обслуживания

Открытие банковского счета является важным условием для решения целого ряда задач в Испании: покупки недвижимости, получения кредита/ипотеки, устройства на работу и т. д.

Прожив несколько лет в этой стране, большинство иммигрантов уже неплохо ориентируются в местной финансовой системе, поэтому могут без лишних колебаний выбрать, где открывать счет для той или иной задачи. Однако часто вопрос о том, какой банк выбрать в Испании, возникает гораздо раньше. Покупка недвижимости, проживание, обучение — все это требует использования банковских сервисов. Разобраться в азах финансового обслуживания в этой стране поможет наша статья!

Особенности банковской системы Испании

Некоторые на сегодняшний день стабильные банки Испании стали таковыми относительно недавно. Переломным моментом для испанской банковской системы стал кризис 2008 года. Пережить его удалось ценой серьезных реформ, которые сделали сферу финансовых услуг гораздо более прозрачной и удобной для клиентов. Современная система двухуровневая: руководящая роль отведена Центральному банку Испании, который осуществляет контроль за всеми иными организациями. Последние делятся на:

• банки;
• сберегательные кассы;
• кредитные кооперативы;
• официальные кредитные институты;
• денежные фонды.

Классические банки Испании обычно имеют в своем названии слово «Banco», а сберегательные кассы — «Cajas». Последние в 2011 году были упразднены, хотя сами наименования остались. Бывшие кассы получили статус банков, хотя и сегодня позиционируют себя как организации, ориентированные на предоставление услуг населению, а не на получение прибыли.

График работы банков в Испании может показаться иностранцам непривычным, поскольку все финансовые учреждения работают с 8:30 до 14:00, исключительно с понедельника по пятницу.

Лояльность банка: от чего она зависит?

Банки в Испании неодинаково относятся к обслуживанию клиентов, поэтому и шансы на успешное открытие счета различаются. Все потому, что местные финансовые учреждения принимают решение о работе с заявками потребителей автономно даже на уровне отделений. Рассмотрим основные факторы, способные повлиять на исход дела.

• Принадлежность банка. К нерезидентам наиболее лояльно относятся национальные финансовые организации. А вот иностранные банки, имеющие представительства в Испании (Barclays, Halifax и т.д.), часто пренебрегают потенциальными клиентами, особенно не имеющими европейского гражданства. Напрямую вам не откажут, но запросят такой пакет документов, собрать который фактически невозможно.
• Руководство. Стиль работы каждого отделения определяется руководством, которое периодически меняется. Выбирая, в каком банке Испании лучше открыть счет, не отчаивайтесь, если в одном из представительств обслуживание не понравилось — попробуйте зайти в другое!
• Личный визит. Живое общение немало значит для сотрудников местных финансовых учреждений при принятии решения об открытии счета, выдаче ипотеки. Поэтому в первый визит стоит позвать с собой друга/родственника, который пользуется услугами данного банка или риэлтора. Это особенно актуально для иностранцев, плохо знающих испанский язык.

Топ-5 банков Испании для иностранцев

Наш рейтинг банков в Испании составлен с использованием данных международных рейтинговых агентств, что говорит о стабильности и надежности каждого представленного учреждения. Также были учтены отзывы иностранных клиентов этих финансовых организаций, что позволяет сделать выводы об удобстве, качестве обслуживания и лояльности к нерезидентам.

1. CaixaBank

Американский журнал Global Finance в 2021 году назвал CaixaBank лучшим финансовым учреждением не только Испании, но и всей Западной Европы. Он заслуженно считается одним из лидеров национального рынка, поскольку поддерживает высокие стандарты обслуживания. Многие иностранцы также убеждены, что это лучший банк в Испании, поскольку он обладает очень развитой сетью филиалов и банкоматов, предлагает нерезидентам услуги, адаптированные под их потребности. Базовый счет — это Hola Bank, дополнительно предоставляется юридическая поддержка на языке клиента, сопровождение переводчика в телефонном режиме. Имеется версия сайта на английском языке, а также долларовые банкоматы в Испании.

2. BBVA

Вошел в топ банков Испании благодаря не только надежности, но и клиентоориентированности. Имеется версия сайта на английском, а офисы и банкоматы легко найти в любом регионе страны. Онлайн можно открыть счет Cuenta Azul Online (молодежный, для клиентов 18–29 лет) или Cuenta Online. Как видно из названий, все необходимые манипуляции можно осуществить с компьютера или смартфона, однако оригиналы документов все равно придется принести в отделение.

3. Sabadell

Вошел в рейтинг испанских банков для иностранцев, потому что предлагает выбрать английский язык не только на сайте, но и в банкомате. Чтобы обеспечить максимальную безопасность клиентских денег, организация перестала указывать на карточках CCV-код, необходимый для покупок в интернете. Вместо него используются одноразовые комбинации чисел, отправляемые в мобильное приложение. Банк предлагает лояльные расценки на обслуживание, а с молодых клиентов (18–25 лет) вообще не взимает комиссий. Фирменные банкоматы в Испании отыскать легко.

4. ING

Это голландский банк и одна из немногих иностранных финансовых организаций, лояльно относящихся к нерезидентам. Был признан лучшей финансовой организацией Испании по мнению Brand Finance за 2018 год. Отличается великолепным интернет-банкингом, что компенсирует небольшое количество офисов. Открыть счет и совершить множество других операций легко со своего смартфона. Именно поэтому, решая, в каком банке Испании лучше открыть карточку, многие иностранцы останавливаются на ING.

5. Abanca

Эту финансовую организацию обязательно стоит упомянуть, говоря про лучшие банки Испании. Молодая, но очень амбициозная компания, которая уже успела поглотить несколько менее успешных национальных банков. Благодаря этому Abanca обладает очень разветвленной сетью офисов. В 2019 году банк получил рейтинг A+ от Brand Finance. Базовый счет Clara Abanca можно открыть онлайн. Дополнительное преимущество — отсутствие платы за обслуживание счета.

Если вы выбираете, в каком банке Испании открыть счет, обратите внимание на Santander. Хотя большая часть его услуг ориентирована на резидентов страны, некоторые иностранцы смогут подобрать счет для себя. А вот работой Caja España Duero, Banco Popular (принадлежит Santander) и BMN клиенты часто недовольны.

В последние годы особую популярность, в том числе среди иностранцев, набирают виртуальные банки (Openbank, Bankinter), которые предлагают клиентскую поддержку и полный спектр услуг через собственные приложения, сайты, а также по телефону. Гибкая архитектура таких сервисов делает управление счетом через смартфон максимально простым. Поэтому решение, в каком испанском банке лучше открыть счет, для многих очевидно.

Благодаря сокращению издержек такие финансовые организации обеспечивают качественный сервис, максимально выгодные условия обслуживания: простое открытие счета, минимальные или нулевые комиссии, моментальные уведомления о транзакциях и т.д. По показателям безопасности и надежности виртуальные банки находятся наравне с обычными — к ним предъявляются одинаковые требования. Соответствие высоким национальным требованиям постоянно контролируется. Однако в рейтинг банков Испании такие сервисы включены не были, поскольку имеют ряд недостатков: неразвитая сеть собственных банкоматов, недоступность некоторых услуг (кредитные карты, ипотека, страховка).

Комиссия в банкоматах Испании обычно небольшая и измеряется в песетах, однако все больше людей переходят на безналичный расчет.

Как открыть счет в банке?

Чтобы открыть счет, крупнейшие банки Испании потребуют от вас предоставить такие документы:

• загранпаспорт;
• NIE (идентификационный номер иностранца), выданный полицией;
• справку с места работы;
• справку о доходах.

Дополнительно могут потребоваться справка о несудимости, рекомендательное письмо из банка страны, в которой вы являетесь резидентом. Конкретный список зависит от того, какую карту открыть в Испании вы собираетесь. Все документы (если они не на испанском) необходимо апостилировать и перевести.

Преимущества и недостатки испанской банковской системы

Преимущества	Недостатки
Безопасность вложений и транзакций	Далеко не каждый банк предлагает англоязычный сайт/приложение
Перечисление денег в пределах ЕС без комиссий	Мало банков предлагают полностью удаленное открытие счета
Качественный онлайн-банкинг, возможность настроить автоматические платежи по коммунальным услугам, ипотеке и другим обязательствам	Положить деньги на карту можно только в отделении (не обязательно своего банка)
Удобные услуги для иностранцев	Нерезидентам требуется относительно большой пакет документов

Интересуясь вопросом о том, как в Испании положить деньги на карту, не забудьте и о сумме. Большинство банков готово принять дебет до 5 тыс. евро, но иногда подтверждающие документы запрашивают и на меньшие суммы. Уточнять, как положить деньги на счет в Испании в размере более 5 тыс. евро, стоит в конкретном банке.

Национальная банковская система в Испании имеет свои особенности и специфику, подчас непонятную иностранцам. Однако все финансовые учреждения страны соответствуют высоким показателям надежности, часто предлагают выгодные условия сотрудничества.

Сравнение банков Испании поможет вам сделать правильный выбор. Главное, учитывать назначение открываемого счета: для оплаты недвижимости, для получения зарплаты или хранения личных средств. Даже не являясь гражданином страны, каждый клиент испанского банка имеет возможность самостоятельно открыть счет или доверить эту задачу экспертам GEOLN.COM. Специалисты нашей компании помогут подобрать банк, соответствующий персональным критериям и цели клиента, быстро откроют в нем счет и помогут провести транзакции, связанные с покупкой недвижимости.

Вопрос-ответ

Можно ли открыть счет онлайн в банке Испании?

Онлайн-банки действительно предлагают такую услугу, но в большинстве обычных финансовых организаций все равно придется прийти на личную беседу с менеджером.

Доступна ли в Испании ипотека для иностранцев?

Да, причем для нерезидентов ставка составит всего около 3%, для резидентов — 1,6–3%. Потребуются следующие документы:

• загранпаспорт;
• справка о доходах за последние 2–3 года;
• справка с места занятости (должность, срок работы, зарплата);
• банковская выписка о наличии самого счета и средств на нем;
• справка из бюро кредитных историй;
• договор о резерве недвижимости.

Можно ли открыть один банковский счет на нескольких человек (например, супругов)?

Да, некоторые надежные банки Испании предлагают такую услугу. Например, в BBVA и Abanca владельцев счета может быть двое, а в Openbank даже пять.

Счет в банке Испании

Многие граждане России, Украины и Белоруссии сталкиваются с необходимостью открыть счет в испанском банке. В этой статье мы расскажем о том, как это можно сделать, какие различия существуют между счетами для резидентов и для нерезидентов, какие документы потребует от вас банк для открытия счета и трудностях, с которыми вы можете встретиться.

Банковская система Испании в посткризисный период

Банковская система Испании представлена Банком Испании, сберегательными кассами (caja), коммерческими банками (banco) и иностранными банками. Сберегательные кассы по своим функциям не сильно отличаются от коммерческих банков, хотя и делают акцент не на извлечении прибыли, а на оказании услуг. Это сродни лукавству, поскольку в докризисные годы кассы ничуть не меньше банков боролись за привлечение клиентов-заемщиков и активно трудились на рынке ипотечных кредитов. Например, Средиземноморская сберегательная касса (САМ) являлась лидером ипотечного кредитования на побережье Коста-Бланка. Сберегательные кассы, как и коммерческие банки, обязаны вкладывать часть своих средств в государственные ценные бумаги. За несколько лет в Испании многие кассы и банки слились в крупные группы в процессе восстановления после кризиса и реструктуризации банковской системы. Так, в 2011 году вышеупомянутый Banco CAM был приобретен Banco Sabadell за символическую цену в €1.

Испанская кредитно-финансовая система довольно успешно восстановилась после кризиса, однако процесс до сих пор не закончен. Банки продолжают предпринимать шаги по совершенствованию своей работы. Также продолжается процесс поглощения крупными финансовыми учреждениями более мелких. Например, несколько месяцев назад произошло слияние Banco Mare Nostrum (BMN) и Bankia. По данным за 2017 год, самыми крупными банками, работающими сейчас в Испании, являются Banco Santander, BBVA, Caixabank, Bankia и Banco Sabadell.

Как открыть счет в банке Испании иностранцу?

Начнем с того, что счет в банке Испании для иностранцев бывает двух типов: счет нерезидента (не имеющего вида на жительство) и резидента (имеющего денег в банкоматах.

Но, во-первых, не все банки работают с клиентами, не имеющими вида на жительство. Некоторые из них вам не откажут напрямую, однако потребуют пакет документов, который практически нереально собрать. Например, Barclays и Deutsche Bank могут затребовать подтверждение вашей деятельности на родине, налоговую отчетность и кучу других документов – это в рамках борьбы с отмыванием капиталов. Из перечисленных выше главных банков страны лояльнее всех к нерезидентам относятся Banco Sabadell, Bankia и Caixabank. Banco Santander также официально работает с нерезидентами, однако, по опыту пытавшихся открыть там счет, предъявляет довольно строгие требования.

Несколько легче будет открыть счет тем, кто планирует покупать в Испании недвижимость. Если при этом посетить банк вместе с риелтором, который на хорошем счету у данного отделения, то гарантия составляет 100%.

Вообще, по мнению людей, открывавших счета в испанских банках, личный контакт с работниками отделения и взаимная симпатия играют очень большую роль в данном процессе. Среди советов «бывалых» фигурирует и такой: лучше открыть счет не в крупном, а в маленьком банке, так как там лучше относятся к нерезидентам и ценят каждого клиента. В любом случае, выбор остается за вами.

Документы для открытия счета в банке Испании

Что касается необходимых документов, помимо паспорта вам потребуется NIE (Идентификационный номер иностранца), а в случае его отсутствия – сертификат нерезидента (Certificado de no residencia), который можно получить в любом отделении полиции (Policía Nacional) или офисе по работе с иностранными гражданами (Oficina de Extranjería). Для этого нужно предъявить действующий паспорт и подождать 5–10 дней. Также этот документ можно получить, находясь за пределами Испании, через в испанское консульство или посольство в вашей стране. Еще один вариант: банк сам запрашивает сертификат нерезидента, однако он возьмет с вас за это определенную сумму, и вас счет будет заблокирован, пока банк не получит нужный документ.

Практически наверняка у вас попросят документ о подтверждении доходов (2-НДФЛ или 3-НДФЛ), который лучше всего представить на английском языке. Счет могут открыть и без этого, но он будет заблокирован, пока банк не получит соответствующие документы.

Если у вас есть прописка в Испании (Certificado de Empadronamiento), это будет являться несомненным плюсом.

Карточки и комиссии

Нерезидент, открывший счет в банке Испании, может получить дебетовую карту или кредитную, в случае если банк посчитает его благонадежным, хотя последнее в настоящий момент очень маловероятно. Также при открытии счета вы получите карточку онлайн-доступа к своему счету. Такая карточка позволит совершать практически любые действия со счетом, не обращаясь в физический офис: переводить деньги, запрашивать кредиты, отслеживать движение по счету, пополнять сальдо мобильных телефонов, открывать депозиты и накопительные счета и многое другое. Однако сейчас многие банки отказываются от таких карт и переходят на коды подтверждения, которые приходят вам на мобильный телефон.

Дебетовая карта и карта онлайн-доступа к счету в большинстве испанских банков бесплатные, но вам придется платить комиссию за обслуживания счета. Например, Banco Sabadell берет около €30 за квартал. К этому еще нужно прибавить налог на нерезидента, взимаемый один раз в год – около €40. В случае получения Испании обязан платить налоги в этой стране, однако имеет преимущества при получении кредитования.

Итак, как мы с вами убедились, открыть счет в испанском банке иностранцу – не такая уж сложная задача, нужно только учесть определенные моменты и обратиться в лояльно настроенное по отношению к нерезидентам финансовое учреждение. Если у вас остались какие-либо вопросы, наши специалисты с удовольствием на них ответят и окажут содействие в открытии счета в испанском банке.

Теперь самые популярные статьи о жизни в Испании и полезные лайфхаки от инсайдеров вы сможете прочитать на нашей странице в «Яндекс.Дзен». Подписывайтесь!

Центр услуг в Испании

Нужна помощь в Испании? Центр услуг «Испания по-русски» — это более 100 наименований услуг на русском языке в любом регионе Испании.

Метки: испания, банк, банк испании, резиденты, счет в банке, карточки, как открыть счет в банке испании, нерезиденты

Как переводить деньги в Испанию в 2023 году?

11.09.2023 Испания на сегодняшний день всё ещё принимает SWIFT-переводы из России. Посмотрите статистику SWIFT-переводов в Испанию, а также другие надёжные способы перевести деньги.

Переводы из России в Испанию

Существует 2 надёжных способа перевести деньги из России в Испанию в 2023-ем году:

Переводы из других стран в Испанию

Если у Вас деньги не в России Вы можете перевести их следующими способами в Испанию:

€1.5 / $2 €4 / $15

Статистика SWIFT-переводов

Входящие переводы:

Дата отправки	Банк-отправитель	Банк-корреспондент	Банк-получатель	Сумма	Дни	.	Кому	Статус	Комментарий
07-09-2023	JSC BANK OF GEORGIA	ББВА	€ 80K	1	Себе	успешно	Был отправлен в 15:30, на следующее утро на счёте. Предварительно в BBVA был отправлен ДКП
07-09-2023	JSC BANK OF GEORGIA	ING BANK NV,SPANISH BRANCH (DI.	€ 10K	4	пока не дошли	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
05-09-2023	JOINT STOCK COMPANY 'OTP BANK'	BANCO SANTANDER S.A.	€ 2K	0	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
29-08-2023	NUROL INVESTMENT BANK INC. (NU.	BANK OF AMERICA MERRILL LYNCH.	€ 187K	0	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
29-08-2023	JSC 'BANK CENTERCREDIT'	BBVA (SPAIN) BANCO BILBAO VIZC.	€ 3K	0	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
28-08-2023	AO RAIFFEISENBANK	BANCO DE SABADELL, S.A.	€ 20K	10	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
25-08-2023	FORTEBANK JSC	N26 Espagna	€ 5K	17	пока не дошли	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
24-08-2023	CREDIT EUROPE BANK (RUSSIA) LT.	CAIXA DE CREDIT DELS. ENGINYER.	€ 5K	4	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
23-08-2023	OTP BANK PLC.	BBVA (SPAIN) BANCO BILBAO VIZC.	€ 9K	1	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
23-08-2023	OTP BANK PLC.	CAIXABANK PAYMENTS AND CONSUME.	€ 4K	2	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
22-08-2023	АО ОТП БАНК	ББВА	€ 55K	1	Себе	успешно	Отправлял в офисе ОТП банка со счета в евро, деньги получены после продажи недвижимости. В ОТП банке просили подтверждение того, что уведомлял налоговую об открытии счета за рубежом, а также источник происхождения средств — договор купли-продажи. В назначении платежа было просто указано: TRANSFER OF OWN FUNDS, хотя я хотел добавить больше, но отправлял брат по доверенности, поэтому отправили без внимания к деталям ))
22-08-2023	TBC BANK	OLINDA SAS SUCURSAL EN ESPANA	€ 11K	0	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
17-08-2023	АО ОТП БАНК	OPEN BANK SANTANDER CONSUMER S.	€ 2K	6	Члену семьи	пока не дошли
17-08-2023	JOINT STOCK COMPANY 'OTP BANK'	C.R. SAN ROQUE DE ALMENARA SCC.	€ 7K	25	пока не дошли	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
16-08-2023	АО ОТП БАНК	CAIXABANK, S.A.	€ 5K	1	Члену семьи	успешно
11-08-2023	JOINT STOCK COMPANY 'OTP BANK'	BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARI.	€ 5K	27	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
10-08-2023	JOINT STOCK COMPANY 'OTP BANK'	BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARI.	€ 10K	0	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
10-08-2023	JSC BANK OF GEORGIA	BBVA (SPAIN) BANCO BILBAO VIZC.	€ 128	6	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
10-08-2023	RAIFFEISEN BANKA A.D.	BANCO SANTANDER S.A.	€ 43K	7	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
09-08-2023	QATAR NATIONAL BANK	BANCO SANTANDER S.A.	$ 610K	0	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
09-08-2023	JOINT STOCK COMPANY 'OTP BANK'	BANCO DE ESPANA	€ 50	2	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
04-08-2023	АО РАЙФФАЙЗЕНБАНК	ББВА	€ 200K	1	Себе	успешно	Отправил в 11:00 мск. Райф сразу запросил документы, подтверждающие происхождение средств. Я сразу их предоставил. Примерно в 15:00 мск деньги отправились, через 15 минут BBVA их зачислил на мой счёт. Назначение "TRANSFER OWN FUNDS"
04-08-2023	JOINT STOCK COMPANY 'OTP BANK'	BANCO DE SABADELL, S.A.	€ 800	3	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
04-08-2023	BANCA INTESA	CAIXA DE CREDIT DELS. ENGINYER.	€ 3K	18	возвращены	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
04-08-2023	JOINT STOCK COMPANY 'OTP BANK'	BBVA (SPAIN) BANCO BILBAO VIZC.	€ 1K	17	возвращены	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
04-08-2023	BANCA INTESA	CAIXA DE CREDIT DELS. ENGINYER.	€ 5K	14	возвращены	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
04-08-2023	EMIRATES NBD BANK PJSC	CAIXABANK, S.A.	€ 50K	29	пока не дошли	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
03-08-2023	KAPITALBANK, JSCB	BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARI.	€ 5K	4	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
03-08-2023	АО РАЙФФАЙЗЕНБАНК	ББВА	€ 20K	1	Себе	успешно	Отправил через Райф в 16:00 мск, дошёл в течение часа. Указывал в назначении только "TRANSFER OWN FUNDS". Комиссию взял только Райф — 300 евро. До этого в BBVA не переводил.
02-08-2023	ASIA ALLIANCE BANK	BBVA (SPAIN) BANCO BILBAO VIZC.	€ 10K	12	возвращены	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
02-08-2023	PRIORBANK	BANCA MARCH, SA	€ 22K	29	пока не дошли	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
01-08-2023	JSC 'BANK CENTERCREDIT'	BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARI.	€ 8K	7	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
31-07-2023	АО РАЙФФАЙЗЕНБАНК	Raiffeisen Bank International.	ABANCA CORPORACION BANCARIA, S.	€ 30K	3	Себе	успешно	-300 комиссия Райфа и -150 комиссия кореспондета-Райфа Инт
31-07-2023	АО РАЙФФАЙЗЕНБАНК	BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARI.	€ 31K	0	Себе	успешно	Дошли меньше чем за час. Происхождение было указано — продажа недвижимости
26-07-2023	JOINT STOCK COMPANY 'OTP BANK'	BANKINTER, S.A.	€ 25K	9	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
24-07-2023	JOINT STOCK COMPANY 'OTP BANK'	BANCO SANTANDER S.A.	€ 34K	3	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
21-07-2023	TURKIYE CUMHURIYETI ZIRAAT BAN.	BANCO SANTANDER S.A.	€ 746	13	возвращены	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
21-07-2023	UNICREDIT BANK AO	BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARI.	€ 12K	28	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
18-07-2023	АО РАЙФФАЙЗЕНБАНК	BANCO SANTANDER S.A. (BSCHFRPP.	BANCO SANTANDER S.A.	€ 51K	1	Себе	успешно
18-07-2023	JOINT STOCK COMPANY 'OTP BANK'	BANCO SANTANDER S.A. FORMERLY.	€ 10K	10	возвращены	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
12-07-2023	BANK FREEDOM FINANCE KAZAKHSTA.	CAIXABANK, S.A.	$ 343K	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
12-07-2023	BANK FREEDOM FINANCE KAZAKHSTA.	CAIXABANK, S.A.	$ 343K	29	пока не дошли	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
11-07-2023	АО РАЙФФАЙЗЕНБАНК	Raiffeisen Bank International.	ING BANK NV, SPANISH BRANCH (C.	€ 52K	1	Себе	возвращены	отказал банк корреспондент
11-07-2023	AO RAIFFEISENBANK	BANCO SANTANDER S.A.	€ 60K	3	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
07-07-2023	ASIA ALLIANCE BANK	DEUTSCHE BANK SOCIEDAD ANONIMA.	€ 10K	24	возвращены	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
07-07-2023	BANCA INTESA	CAIXABANK, S.A.	€ 10K	29	пока не дошли	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
04-07-2023	JSC 'BANK CENTERCREDIT'	BBVA (SPAIN) BANCO BILBAO VIZC.	ББВА	€ 3K	1	Себе	успешно
04-07-2023	JOINT STOCK COMPANY BBR BANK	BANCO SANTANDER S.A.	¥ 260K	29	пока не дошли	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
30-06-2023	BANK ONE LTD	BANCO DE SABADELL, S.A.	€ 14K	0	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
30-06-2023	JOINT STOCK COMPANY 'OTP BANK'	BANCO DE SABADELL, S.A.	€ 92	3	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.

Всего переводов в базе: 203. Показано: 50.

Исходящие переводы:

Дата отправки	Банк-отправитель	Банк-корреспондент	Банк-получатель	Сумма	Дни	.	Кому	Статус	Комментарий
01-09-2023	CAIXABANK, S.A.	ALIF BANK OPEN JOINT STOCK COM.	$ 3K	10	пока не дошли	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
25-08-2023	BANCO DE SABADELL, S.A.	VAKIF KATILIM BANKASI A.S.	€ 10M	0	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
23-08-2023	BANCO SANTANDER S.A.	Raiffeisen Bank International.	€ 3K	0	возвращены	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
23-08-2023	BANCA MARCH, SA	JOINT STOCK COMPANY 'OTP BANK'	€ 59K	19	пока не дошли	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
22-08-2023	BANCO DE SABADELL, S.A.	OTP BANK PLC.	€ 12M	20	пока не дошли	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
11-08-2023	CAIXABANK, S.A.	ESKHATA BANK OPENED JOINT STOC.	$ 3K	4	возвращены	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
25-07-2023	BANCO SANTANDER S.A.	Raiffeisen Bank International.	€ 7K	0	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
24-07-2023	BANCO SANTANDER S.A.	JPMORGAN CHASE BANK, N.A.	$ 450K	1	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
13-07-2023	CAIXABANK, S.A.	JPMORGAN CHASE BANK, N.A.	$ 100	29	пока не дошли	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
12-07-2023	BANKINTER, S.A.	RAVNAQ-BANK	€ 55K	29	пока не дошли	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
06-07-2023	BANCO SANTANDER S.A.	BANK FREEDOM FINANCE KAZAKHSTA.	€ 1K	29	пока не дошли	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
04-07-2023	CAIXABANK, S.A.	THE BANK OF EAST ASIA (CHINA).	$ 912K	29	пока не дошли	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
26-06-2023	CAIXABANK, S.A.	FIRST INTERNATIONAL BANK OF IS.	€ 104	28	возвращены	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
12-06-2023	BANKINTER, S.A.	BANQUE MISR	€ 99K	2	возвращены	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
08-06-2023	BANCO SANTANDER S.A.	EVOCABANK CJSC	€ 8K	29	пока не дошли	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
08-06-2023	BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARI.	AS TBB PANK	€ 23K	29	пока не дошли	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
07-06-2023	BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARI.	JSC BANK OF GEORGIA	$ 12K	20	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
26-05-2023	CAIXABANK, S.A.	NATIONAL BANK OF RAS AL-KHAIMA.	$ 4M	10	возвращены	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
23-05-2023	BBVA (SPAIN) BANCO BILBAO VIZC.	ALFA-BANK	€ 155K	23	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
19-05-2023	BANCO SANTANDER S.A. (FORMERLY.	SCB METALLINVESTBANK	€ 55K	29	пока не дошли	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
18-05-2023	CAIXABANK, S.A.	TURKIYE EMLAK KATILIM BANKASI.	€ 217K	33	пока не дошли	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
18-05-2023	CAIXABANK, S.A.	BANKINTER, S.A. (BKBKESMM)	TURKIYE EMLAK KATILIM BANKASI.	€ 217K	29	Компании	пока не дошли
15-05-2023	CAIXABANK, S.A.	JOINT STOCK COMPANY 'OTP BANK'	$ 100	4	возвращены	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
11-05-2023	BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARI.	JOINT STOCK COMPANY 'OTP BANK'	€ 4K	55	возвращены	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
10-05-2023	BBVA (SPAIN) BANCO BILBAO VIZC.	ALFA-BANK	€ 155K	12	пока не дошли	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
04-04-2023	ББВА	Raiffeisen Bank International.	АО РАЙФФАЙЗЕНБАНК	€ 5K	8	Члену семьи	пока не дошли
28-02-2023	CAIXABANK, S.A.	SHINHAN BANK	€ 3M	80	пока не дошли	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
16-11-2022	CAIXABANK, S.A.	MODULBANK	$ 6K	15	пока не дошли	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
10-10-2022	C.R. SAN ROQUE DE ALMENARA SCC.	AK BARS BANK	€ 500	32	успешно	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
04-10-2022	CAIXABANK, S.A.	BANK GPB INTERNATIONAL S.A.	€ 9K	55	пока не дошли	Запись создана автоматически по результатам трекинга платежа.
07-07-2022	BANCO SANTANDER S.A.	ГАЗПРОМБАНК	€ 2	6	Себе	пока не дошли

Всего переводов в базе: 31. Показано: 31.

Полезные статьи:

Выбрать банк-отправитель, банк-получатель и банк-корреспондент всегда помогут консультанты OhMySwift:

• Как перевести деньги от продажи недвижимости?
• Как подготовиться к проверке происхождения денежных средств?
• Переводить напрямую из России или рассмотреть транзитные страны?

Подпишитесь на новости SWIFT-переводов и релокации капитала @ohmyswiftblog