Закрывают счета на кипре что делать форумы

Angelina Zolina
@AngelinaZolli
Все добрый день! Подскажите пожалуйста, родителям пришло письмо из bank of Cyprus, что блокируют счёт. Они положили осенью 10 тыс евро через банкоматы. Банк потом писал, чтобы подтвердили их происхождение, родители присылали документы. И сейчас такое письмо пришло на почту. Подскажите пожалуйста что вообще делать с этим? Счёт уже давно, у родителей категория F

Oleg Reshetnikov
@olegcyprus
Angelina Zolina
@AngelinaZolli
Oleg Reshetnikov
@olegcyprus
Angelina Zolina
@AngelinaZolli
Oleg Reshetnikov
@olegcyprus
Paulina
@Polly_181725
Angelina Zolina
@AngelinaZolli
Paulina
@Polly_181725
Angelina Zolina
@AngelinaZolli
Oleg Reshetnikov
@olegcyprus
Paulina
@Polly_181725
Oleg Reshetnikov
@olegcyprus
U R ☀︎
@244732443

@5814210646
U R ☀︎
@244732443

@5814210646
А Ш
@1310945305

@5814210646
А Ш
@1310945305

@5814210646
А Ш
@1310945305

@5814210646
А Ш
@1310945305

@5814210646
А Ш
@1310945305
Paulina
@Polly_181725

@5814210646
Katerina
@italylo

@5814210646
Dmitry
@dzabotlin
Katerina
@italylo
Igor P
@iigor1

@5814210646
Katerina
@italylo
Curious Barbarian
@AlexK_CY
Paulina
@Polly_181725
Sergei
@SMARESH
Paulina
@Polly_181725
Kaprel
@kaprellaw
Paulina
@Polly_181725
Kaprel
@kaprellaw
Yulia Vasilievna
@2011256266
Paulina
@Polly_181725
Yulia Vasilievna
@2011256266
Paulina
@Polly_181725

@5814210646
Paulina
@Polly_181725

@5814210646
А Ш
@1310945305

@5814210646
U R ☀︎
@244732443
А Ш
@1310945305
Vadim (ВАДИЧ)
@VadimCY
Denis
@6054391448
Curious Barbarian
@AlexK_CY
Vadim (ВАДИЧ)
@VadimCY
Paulina
@Polly_181725
Vadim (ВАДИЧ)
@VadimCY
Alex Bessonov
@alex_b777
Vadim (ВАДИЧ)
@VadimCY
Dmitry
@449420802
Katerina
@italylo
Alex Bessonov
@alex_b777
Mentat
@alexeysetevoi
Vadim (ВАДИЧ)
@VadimCY

5% мирового флота управлялось с Кипра, а

3% ходили под Кипрским флагом. Для примера у Китая 30%, а у Кипра 3.

Sergey Kusnetsov
@Skusnetsov
Yuri Ko
@168488757
Vadim (ВАДИЧ)
@VadimCY
Paulina
@Polly_181725
Curious Barbarian
@AlexK_CY

@5814210646
Curious Barbarian
@AlexK_CY

@5814210646
Curious Barbarian
@AlexK_CY

@5814210646
Curious Barbarian
@AlexK_CY
dxtr
@dx_tr

@5814210646
dxtr
@dx_tr
Alex Bessonov
@alex_b777
dxtr
@dx_tr
dxtr
@dx_tr
Sergey Torkhov
@svtorkhov
U R ☀︎
@244732443
Sergey Torkhov
@svtorkhov
Angelina Zolina
@AngelinaZolli
Tom Brady
@NewEnglandPatriots1960
Angelina Zolina
@AngelinaZolli
Sergey Torkhov
@svtorkhov
Alex
@disignw
Tom Brady
@NewEnglandPatriots1960
Paulina
@Polly_181725
Alex
@disignw
Paulina
@Polly_181725
Marina
@2103218255
Angelina Zolina
@AngelinaZolli
Mrdream
@mrdreamru
Dinara
@61534940
Dinara
@61534940

Вот как то так.
«Вслед за Прибалтикой от российских денег начинает избавляться другая популярная у нас юрисдикция — Кипр. После визита в страну представителей минфина США местные регуляторы требуют от коммерческих либо закрыть счета россиян, либо перевести их в кипрский дочерний банк ВТБ.»

Re: Очередное закрытие счетов владельцам из РФ

Сообщение Alcasha » 29 май 2018, 15:23

Re: Очередное закрытие счетов владельцам из РФ

Сообщение Archibald » 29 май 2018, 23:31

gematogen писал(а): Вот как то так.
«Вслед за Прибалтикой от российских денег начинает избавляться другая популярная у нас юрисдикция — Кипр. После визита в страну представителей минфина США местные регуляторы требуют от коммерческих либо закрыть счета россиян, либо перевести их в кипрский дочерний банк ВТБ.»

Re: Очередное закрытие счетов владельцам из РФ

Сообщение alexalex » 30 май 2018, 11:47

Re: Очередное закрытие счетов владельцам из РФ

Сообщение Archibald » 30 май 2018, 12:20

Re: Очередное закрытие счетов владельцам из РФ

Сообщение izya » 30 май 2018, 20:10

Re: Очередное закрытие счетов владельцам из РФ

Сообщение Serko » 29 июн 2018, 17:30

Re: Очередное закрытие счетов владельцам из РФ

Bank of Cyprus стал закрывать счета россиян

Граждане с российскими паспортами, которые являются клиентами кипрского Bank of Cyprus стали получать из этого кредитного учреждения извещения о закрытии их счетов.

Слегка ошалевшим россиянам из банка приходят сообщения следующего содержания: "Наши процедуры комплаенса и KYC изменились. Плюс недавно мы проверили ваш аккаунт и пришли к выводу, что более не сможем предоставлять вам наши банковские услуги — это за рамками нашей политики".

Поэтому многих россиян предупредили, что им даётся 2 месяца, чтобы закрыть счёт в этом Bank of Cyprus, а если это не будет сделано, то последуют меры следующего содержания:

— долги по кредитам могут быть погашены за счёт остатков на дебетовых счетах.

— остатки после погашения долгов останутся доступными клиенту и их разместят на счета без процентов, а Bank of Cyprus готов вернуть их клиенту.

— любые иные действия для прекращения предоставления банковских сервисов.

Уточняется что комиссия за обслуживание незакрытых счетов будет всё равно взиматься.

Кому закрывают счета на Кипре и что с этим делать? Кто в зоне риска?

На этой неделе крупнейший банк Кипра Bank of Cyprus разослал письма некоторым русских держателей вкладов.

Банк «благодарил за сотрудничество и использование его услуг» и сообщал, что после проведенной проверки счета был сделан вывод, что предоставление услуг его владельцу «выходит за рамки политики банка». Также банк предлагал снять вклады и закрыть счета в течение 2 месяцев.

По итогам прошлого года на банковских депозитах россияне (без учета кипрских компаний, которыми владеют россияне) хранили более €700 млн. Это на 6% больше, чем год назад. Счета в Bank Of Cyprus могут иметь примерно 15% всех россиян, проживающих на Кипре.

Учитывая масштаб, новости, ожидаемо, вызвали панику у держателей вкладов из РФ.

Подобные сообщение на этой неделе приходили также и из Грузии: крупнейший банк страны TBC Bank начал рассылать предупреждения клиентам с российским гражданством о закрытии счетов. Банк опубликовал новость на странице своего сайта, а также разослал русским клиентам смс-оповещения о том, что, если банк выявит транзакцию с нарушением санкций, принятых США, ЕС и Великобританией в отношении РФ, то он оставляет за собой право закрыть счета клиента без предварительного уведомления.

В пояснении, которое приводит ТАСС, указано, что «санкции распространяются как на прямой или косвенный экспорт определенной продукции из США, Великобритании и Евросоюза в Россию, так и на операции экспорта товаров из России в США, Великобританию и Евросоюз».

В декабре сообщения о блокировке счетов стали поступать российским клиентам коммерческой организации – Bank of Georgia.

Вернемся к Кипру – кто может попасть под ограничения и что делать?

Какие счета закрывает Кипр, с чем это связано и кто в зоне риска?

Пересмотр категории риска граждан РФ со стороны FATF побудил кипрские банки направить предупреждения россиянам. По информации представителей банка, планируют закрыть около 4000 вкладов.

И под эту категорию НЕ попадают лица, постоянно проживающие в стране или имеющие европейский (в том числе кипрский) ВНЖ или второе гражданство.

Комментарий представителя Astons и резидента Кипра – Дениса Кравченко:

Счета закрывают, но только тем, кто не пользуется счетом и кто изначально открывал счет на Кипре «не правильно» — т.е не через International Business Unit, работающий с гражданами РФ.

Собственно, счета так проверяют не только у граждан РФ, а любого иностранного держателя счета . Это нормальная практика по ЕС.

Если счет открывать так, как этого требует регламент, пользоваться счетом для трат на Кипре (коммунальные расходы, продукты, медицина, учеба детей), оплачивать расходы на банковский комплаенс и не переводить [постоянно] средства из РФ, то счет закрывать не должны. В крайнем случае, все можно оспорить.

В телеграме появились новости, что держатели виз F и «визитера» получают такие уведомления. Собственно, именно такие резиденты чаще всего не пользуются счетами так, как этого требует банковский регламент.

Наши партнеры из банка также сообщили, что тем, у кого есть пластиковая карточка резидента, счета не планируют закрывать, даже если они продолжают жить или часто бывать в России. Чтобы не провоцировать лишние вопросы – лучше не расплачиваться кипрской картой на территории РФ.

Таким образом, в первую очередь в зоне риска:

Счета, открытые вкладчиками, которые были на Кипре по визе туриста и которые не проживают на острове;
Счета налоговых резиденты РФ, часто осуществляющих переводы из РФ, особенно из организаций, находящихся под санкциями.

Что делать, если вам прислали уведомление?

Связаться с менеджером. Возможно, счет попал в список по ошибке или вам нужно лишь обновить документы, предоставить счета за электричество, подтвердить местный адрес проживания.

Банк дает два месяца на решение вопроса – чтобы клиент мог при самом негативном раскладе перевести средства в другой банк или юрисдикцию.

Почему банки решаются на этот шаг?

Экс-глава Комиссии по ценным бумагам и биржам Республики Кипр Мариос Клеридис дал интервью Cyprus News Agency и сообщил, что сейчас счета граждан РФ закрывают из-за того, что у банков нет возможности проверять размещенные и поступающие на них средства. Если возникают сомнения в происхождении денег, то к такой практике, по словам экономиста, прибегают во всем мире.

В качестве яркого примера экономист приводит британские банки, которые после кипрского финансового кризиса 2013 года закрыли немало банковских счетов киприотов. Это было сделано из-за того, что банки Великобритании не знали, являются ли размещенные на них средства легальными.

Вывод

Лица с ВНЖ Кипра, у которых есть адрес проживания, и которые регулярно используют банковский счет, например, для оплаты товаров и услуг, не переводят доходы от санкционного бизнеса и могут подтвердить легальность происхождения средств – не в зоне риска.

Иммиграционные программы Кипра, в том числе ПМЖ за инвестиции, продолжают работать и принимать заявки россиян как и прежде.

Закрывают счета на кипре что делать форумы